Торговля на финансовых рынках - управление рисками

Безопасная и стабильная торговля в интересах каждого участника рынка. Однако и начинающие, и опытные трейдеры могут понести серьезные убытки, если не умеют контролировать ситуацию. Получается, что ключ к успешной торговле на финансовых рынках — управление рисками.

Tengri Securities расскажет о стратегиях, которые помогут вам защитить свой капитал от возможных потерь.

Стратегии снижения рисков: диверсификация, оптимизация leverage, стоп-лоссы

Рассмотрим три важных метода, которые легко понять и применить даже новичкам:

• Диверсификация. Так называется распределение ваших инвестиций между разными активами. Если один из активов начнет терять в цене, то другие компенсируют убытки.

• Оптимизация leverage. В трейдинге есть такое понятие как “кредитное плечо” — заем в инвестиционных целях. Кажется, что этот инструмент создан как раз для новичков, однако все не так просто. На старте лучше брать и вкладывать по минимуму, чтобы не остаться в долгу перед тем, кто оказал вам услуги leverage. Опытные инвесторы могут позволить себе соотношение кредитного плеча к активам 1:200, но это допустимо только когда есть абсолютная уверенность в прибыли.

• Стоп-лоссы. Вы самостоятельно устанавливаете уровень цены, при котором актив автоматически продается, если начинает падать в цене.

Это база, которую стоит освоить в первую очередь. Сначала нужно изучить принципы этих стратегий в разных контекстах, потренироваться на демо-счете и закрепить навыки. Желательно, чтобы вас курировал профессионал, давал советы и перенаправлял в рискованные моменты. За этим и обращаются в академию Tengri Securities.

Правила грамотного финансового менеджмента и распределения капитала

Без конкретики и мотивации будет сложно вникать в суть системы. Поэтому, прежде чем начинать, четко определите свои финансовые цели. Примеры: накопить на пенсию, недвижимость, образование или просто увеличить капитал в определенный срок.

Инвестирование и трейдинг порой вызывают сильные эмоции — от эйфории при росте активов до паники при их падении. Это приводит к неправильным решениям. Старайтесь придерживаться заранее разработанного плана и избегайте импульсивных действий. Некоторые буквально отказываются продолжать начатое, когда возникают даже небольшие трудности или внезапные скачки на финансовом рынке. Создайте резервный фонд, который покроет ваши расходы на 3, а лучше 6 месяцев. Такая “подушка безопасности” придаст вам уверенности, убережет от паники и импульсивных решений. Всегда трезво оценивайте уровень риска, который вы готовы принять. Если вы опасаетесь колебаний стоимости активов, избегайте агрессивных стратегий, ведь нужно не только стремиться к высокой доходности, но и добиваться стабильности в этом деле.

Инвестирование — это не разовое действие. Регулярно откладывайте часть дохода, даже небольшие суммы. Не переставайте учиться и следите за новостями. Финансовые рынки могут меняться, и нужно быть в курсе событий, чтобы принимать взвешенные решения. Однако будьте осторожны с информационными источниками — лучше полагаться на проверенные, официальные и авторитетные. Не забудьте ознакомиться с налоговыми правилами и урегулируйте свои действия, чтобы свести к минимуму налоговые расходы. Для некоторых случаев подойдут специальные налоговые льготы или счета.

Если вы не уверены в своих силах или у вас нет времени на глубокое погружение в тему, стоит обратиться к финансовым консультантам. Они подскажут, как разработать стратегию и точно ей следовать, распределить инвестиции между разными классами активов. Однако важно правильно выбрать консультанта, так как в этой сфере, к сожалению, много мошенников. Обязательно проверяйте квалификацию и репутацию специалиста, ищите отзывы клиентов и убедитесь, что у него есть лицензия и сертификаты, подтверждающие компетентность.

Периодически (например, раз в полгода) пересматривайте структуру своего инвестиционного портфеля. Если стоимость каких-то активов сильно выросла или, наоборот, упала, возможно, имеет смысл сбалансировать портфель: продать часть выросших активов и купить те, что подешевели, чтобы сохранить оптимальное распределение капитала.

Психологические аспекты принятия решений и контроля эмоций

Несмотря на то, что количество брокерских счетов перевалило за 3 млн, а основная часть инвесторов — взрослые люди в возрасте от 35 до 54 лет, стабильности и уверенности в завтрашнем дне иногда сильно не хватает. В целом, экономическая ситуация во всем мире не позволяет расслабиться и удерживать бурные эмоции под тотальным контролем. А это крайне необходимо в финансовой сфере и управлении рисками.

Страх, жадность, отчаяние мешают рациональному анализу и ежедневно сбивают с начатого пути сотни–тысячи людей. Многие впадают в иллюзии по поводу заработка, теряют концентрацию и упускают время. Не рекомендуем заниматься трейдингом, если вы не обладаете достаточным терпением и желанием учиться.

Способность контролировать эмоции и принимать логичные, стратегические решения — основа успеха в любом деле. Сиюминутные импульсы обычно оказываются бесполезными, а иногда и вовсе сокрушительными. Чтобы им не поддаваться, обретайте качественные, инсайдерские знания. Не пытайтесь быстро охватить как можно больше открытых сведений и не ведитесь на ажиотаж, который иногда создается искусственно.

Обращайтесь за помощью только к экспертам. Ждем вас в списке наших студентов.

Материал предоставлен компанией Tengri Securities (https://tengrisecurities.kz/)